<pre id="hikqw"></pre>
  • <wbr id="hikqw"><pre id="hikqw"><video id="hikqw"></video></pre></wbr>
  • <sub id="hikqw"><listing id="hikqw"></listing></sub>
  • <nav id="hikqw"><table id="hikqw"></table></nav>
  • <form id="hikqw"><pre id="hikqw"><noscript id="hikqw"></noscript></pre></form>

    國海創新資本小課堂之反洗錢小知識

    • 分類:投資者教育
    • 作者:
    • 來源:
    • 發布時間:2021-06-30 15:34
    • 訪問量:

    【概要描述】洗錢,通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。通俗地講就是將犯罪所得的“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。通常在販毒、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動、走私、貪污、受賄、詐騙、逃稅、侵占國有資產等犯罪中普遍存在洗錢行為。

    國海創新資本小課堂之反洗錢小知識

    【概要描述】洗錢,通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。通俗地講就是將犯罪所得的“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。通常在販毒、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動、走私、貪污、受賄、詐騙、逃稅、侵占國有資產等犯罪中普遍存在洗錢行為。

    • 分類:投資者教育
    • 作者:
    • 來源:
    • 發布時間:2021-06-30 15:34
    • 訪問量:
    詳情


     

    洗錢,通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。通俗地講就是將犯罪所得的“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。通常在販毒、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動、走私、貪污、受賄、詐騙、逃稅、侵占國有資產等犯罪中普遍存在洗錢行為。

     

    1. 什么行為構成洗錢罪?如何量刑?

         《刑法》第191條規定:單位或個人明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的構成洗錢罪:

        (一)提供資金賬戶;

        (二)協助將財產轉換為現金或者金融票據;

        (三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;

        (四)協助將資金匯往境外;

        (五)以其他方式掩飾隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質和來源的。

           量刑:有以上行為之一的,沒收其違法所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或拘役,并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金,情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

     

    2. 洗錢的主要手段

           典型的洗錢通常分為三個階段,即處置階段、培植階段和融合階段。

           主要手段有:(1)成立空殼公司洗錢;(2)化名存款或購置金融票證洗錢;(3)違規轉賬洗錢;(4)利用進出口貿易洗錢;(5)成立外資公司或利用外匯市場黑市跨國洗錢;(6)騙稅洗錢;(7)利用關聯單位洗錢;(8)異地大額套取現金洗錢;(9)通過“地下錢莊”洗錢;(10)通過保險公司洗錢;(11)以民間借貸形式洗錢;(12)利用國有企業改制洗錢。  

     

    3. 洗錢的危害

           洗錢犯罪危害性大,破壞經濟建設,影響金融業的健康發展。一是為有組織犯罪提供資金來源;二是助長刑事犯罪,危害社會穩定;三是助長官員貪污腐敗,造成貪官外逃。四是損害金融機構的聲譽,嚴重影響銀行業務的拓展,誘發金融危機。五是嚴重損害了社會公平原則,沖擊合法經濟,破壞國家投資環境。 

     

    4. 反洗錢的意義

           一是有利于及時發現洗錢活動,追查并沒收犯罪所得,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,維護經濟安全和社會穩定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,維護金融安全;三是有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產權,維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作,維護我國良好的國際形象。 

     

    5. 反洗錢,您應該做什么?

           一旦卷進洗錢交易,您的利益可能遭受損失。例如,若不小心將自己的賬戶提供給不法分子洗錢,一旦被查出,該賬戶很有可能被凍結。屆時,即使賬戶中是自己的合法財產也可能提不出來。因此,您應該做到:

        (一)不要輕易將自己的身份證或企業的相關營業證件借給他人;

        (二)遵守賬戶實名制規定,不要使用他人的賬戶;

        (三)不要將自己的賬戶借給他人使用;

        (四)發現可疑的洗錢線索,請盡快舉報。 

     

    6. 如何舉報洗錢活動?

           任何單位和個人發現洗錢活動,有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

           舉報接收單位:中國反洗錢監測分析中心

           舉報電話:010-88092000

           舉報信箱:北京西城區金融大街35號,32-124信箱,郵政編碼100032

           舉報傳真:010-88091999

           舉報電子郵箱:fiurepot@pbc.gov.cn

           舉報網址:www.camlmac.gov.cn

    掃二維碼用手機看

    國海創新資本
    國海創新資本

    關注我們

    Copyright? 2019 國海創新資本 All Rights Reserved.  桂ICP備19000088號-2 桂公網安備45010302001921號 網站建設:中企動力 深圳

    公车灌满jing液去上课双性,欧美性色欧美a在线播放,美女视频黄a视频全免费网站,厨房里征服美艳老师